Reporte de Inversión
O-Barrio Trend & Lifestyle Residences
Obarrio, Ciudad de Panamá
Complejo de Uso Mixto en Ciudad de Panamá
Retorno Total Estimado
94.29% al año 2032
Características Generales
Ubicación:
Calle 60 Este Obarrio, Ciudad de Panamá
Inicio de Construcción: 2023
Descripción del Proyecto:
Torre de Uso Mixto de 50 pisos en Obarrio. Airbnb Ready, 6 modelos de apartamentos con opciones de LockOff para alquiler a corto plazo, coworking, gimnasio, áreas sociales completas, rental pool, property admin, app para residentes y transporte gratuito para huespedes y residentes.
Se venden pisos completos para inversionistas.
Estructura del Reporte
Para ser capaces de analizar correctamente este tipo de inversión, debemos tomar en consideración numerosos factores. Cada uno de ellos influirá positiva o negativamente en la factibilidad final. Estos factores son:
Resumen del Proyecto
Antecedentes y Situación del Mercado
Modelo de Inversión
Validación de Proyecciones
Conclusión del Reporte
¡Siga leyendo! Estamos hablando de mucho dinero.
No todos son fanáticos de la lectura, pero en este caso es importante. Entender esta información puede producirle muchos miles de dólares.
Sección 1
Resumen del Proyecto
O-Barrio Trend & Lifestyle Residences es un desarrollo de uso mixto ubicado en Obarrio, Ciudad de Panamá. Es el primero de su tipo en Ciudad de Panamá, que logra combinar la comodidad de un exclusivo complejo residencial con el dinamismo y la imagen de las grandes ciudades. Todo en una imponente torre de 50 pisos.
El edificio, además de contar con las zonas residenciales, ofrecerá a sus visitantes un área de restaurantes en planta baja, servicio de Concierge, trasporte gratuito para residentes y huespedes, coworking, gimnasio, sports lounge, ring de boxeo, jogging track, un imponente rooftop con piscina en el piso 50 y numerosas atracciones más.
El edificio cumple con todas las disposiciones para obtener la categoría Airbnb-Ready, por lo que todas las unidades pueden ser rentadas a corto, mediano y largo plazo, ya sea a modo particular por el propietario, o dentro del Rental Pool administrado por Quality Property Management.
Tours 360
Ubicación
Obarrio, Ciudad de Panamá
Parte de Bella Vista, Obarrio es un área comercial muy activa que alberga centros comerciales como el exclusivo SOHO Mall, con marcas de moda de diseñadores de renombre. Entre los hoteles de gran altura y los rascacielos modernos que llenan el área se encuentra la icónica Torre F&F en forma de tornillo (Revolution Tower). Las opciones gastronómicas incluyen restaurantes internacionales de alta gama, pizzerías y hamburgueserías, y hay muchos bares de cócteles, pubs y casinos elegantes.
¿Qué lo hace diferente?
El ser un proyecto enfocado a grandes inversionistas en lugar de inversionistas individuales o residentes, permite tomar decisiones financieras altamente rentables con respecto a la propiedad, incluso si son medidas poco convencionales para el mercado panameño.
El modelo de alquileres a corto plazo siempre producirá rendimientos considerablemente superiores a los rendimientos provenientes únicamente de alquileres convencionales, y adicionalmente, su modelo de negocio consiste en la creación de un valioso activo que produzca renta pasiva, para una posterior venta como un todo. Esto garantiza una salida ALTAMENTE LUCRATIVA para todos aquellos involucrados.
Sección 2
Antecedentes y Situación del Mercado
Palacio de la Bahía, primer gran rascacielos anunciado durante el Boom Inmobiliario del 2008.
Boom Inmobiliario del 2008
El boom inmobiliario en Panamá inició alrededor de 2004, pero realmente despegó a niveles nunca vistos durante el 2008. En este momento, ocurrieron 2 factores económicos de gran importancia que permitieron destacar el principal valor agregado de Panamá como destino de inversiones: Su estabilidad económica.
Durante el 2008, la economía mundial sufría los azotes de la crisis financiera global, iniciada por el colapso de las hipotecas subprime en los Estados Unidos. Esta caida en el mercado inmobiliario arrastró con ella a todas las bolsas de valores del mundo y los mercados financieros globales, y los inversionistas que se encontraban en los principales mercados del mundo encontraron en Panamá un lugar seguro y estable donde resguardar y hacer crecer su dinero aún en ese clima. La llegada de capitales americanos y europeos se combinó con la primera ola de inmigrantes venezolanos al país.
Estos 2 factores ayudaron a elevar el precio por m2 de propiedades en la ciudad desde los USD 300 x m2 que se pagaban en el 2004 hasta los USD 6,500 x m2 en algunos proyectos de lujo en la ciudad.
Estos precios se mantuvieron durante unos 5 años y empezaron a normalizarse en torno al 2013.
Situación Actual
El mercado inmobiliario inicia su recuperación
Durante el boom inmobiliario de 2008-2013 se construyó un importante inventario de viviendas que superó con creces la demanda existente por las mismas, lo que provocó el considerable desplome que todos presenciamos. Los analistas decían que, de mantenerse el ritmo de venta que existía en el momento, se podía esperar una depresión en los precios de en torno a 7-8 años hasta que el mercado pudiera manejar la sobreoferta.
Posterior a la pandemia, se empiezan a ver señales contundentes de recuperación en los mercados y en medio de la inestabilidad palpable de las grandes economías, los ojos del mundo nuevamente miran a Panamá.
Rentabilidad Promedio Actual
De acuerdo con la muestra extraida, la rentabilidad promedio de una propiedad inmobiliaria de alto nivel en Panamá, bajo la modalidad de alquiler convencional a largo plazo, se encuentra en torno al 5.8%
Es importante tomar en cuenta de que estos precios no necesariamente reflejan propiedades amobladas y equipadas, como sería el caso de nuestro proyecto, y tampoco se encuentran en edificios con tantas amenidades y servicios adicionales como O-Barrio Trend & Lifestyle Residences.
Alternativas Necesarias
Existen 2 tipos de inversión inmobiliaria que pueden obtener grandes retornos teóricos superiores al 10%, muy por encima del promedio convencional de la industria. Estos son los alquileres de cuartos de bajo costo en zonas populares de la ciudad y la inversión en propiedades flexibles que se encuentren habilitadas para llevar a cabo alquileres de corto plazo de manera legal y regulada. Ambos, de llevarse a cabo de manera correcta, pueden producir altos retornos.
Alquileres de Cuartos Económicos en zonas populares
Proyectos de lujo bajo modalidad de alquiler a corto plazo
Beneficios de Invertir en Panamá
Invertir en bienes raíces en Panamá es una de las decisiones más seguras, siempre y cuando uno se involucre en un proyecto que tenga una posibilidad realista de generarle altos retornos. A continuación enumeramos algunos de los factores más importantes a considerar:
Economía Dolarizada
Sector Bancario Vibrante
Código Fiscal Amigable
Economía resistente a crisis
Situación Social Estable
Sección 3
Propuesta de Negocio
En palabras sencillas, el negocio consiste en un proyecto en 3 etapas principales.
Construcción de O-Barrio Trend & Lifestyle Residences
Una vez que se llegue a la meta de venta de pisos entre los inversionistas, se iniciará la construcción del proyecto. Esta debe iniciar a mediados de 2023 y debe concluir a finales del 2026.
Administración del complejo hasta estabilizar ingresos
Esta etapa debe durar 5 años. Todos los inversionistas recibirán las ganancias correspondientes a los alquileres de sus unidades mientras nos encargamos de llegar a un punto de predictibilidad en los ingresos generados por O-Barrio Trend & Lifestyle Residences
Venta del complejo completo a un REIT o Fondo de Inversión
Luego de los 5 años, con ingresos estables, se procederá a la venta de la propiedad completa a un REIT o un fondo de inversión extranjero como propiedad de alquileres. Esto producirá una ganancia considerable para todos los involucrados.
Estructura de la inversión
Cronograma de Abonos
Resumen de Rendimiento
Monto final en base a apreciación del bien a razón de 2.5% anual desde el momento de la compra.
Inversión Total
USD 1,847,515.70
Ingresos Por Rentas
USD 870,523.02
Ingreso por Reventa
USD 2,719,031.48
Ganancia Final
USD 1,742,038.80
Comparación de Costo por Metro Cuadrado
According to the report provided by the owners, the total surface of the structure stands around 1329.33m2, divided in 12 apartments and 2 shops in the first floor. There are ways of looking at the price of a M2. We can either look at the price of M2 vs the total adquisition cost, or separating the value of the land vs the cost of the structure. We will see both of those values.
Costo Promedio x M2
Cuando analizamos propiedades comparables en zonas similares de la ciudad, encontramos que los apartamentos de lujo en venta en la actualidad tienen un precio de venta promedio en torno a los USD 3,138.29 X M2
USD 3,138.29
M2 Promedio en TOC
Debemos analizar edificios que cuenten con servicios de administración y autorización legal para alquilarse a corto plazo, como el TOC, anteriormente Trump Tower. En este edificio, los precios suben hasta USD 4250.75
USD 4,250.75
Costo x m2 O-Barrio
El proyecto O-Barrio tiene precio por m2 oscila entre los USD 2,830.16 y los USD 3,177.01, dentro de los rangos de los precios para apartamentos de lujo convencionales, pero considerablemente por debajo de opciones similares como TOC.
25.26%
Por debajo del mercado para similares
Sección 4
Validación de Proyecciones
Por muy buenos que se vean los números, es fundamental verificar su veracidad antes de tomar cualquier tipo de decisión. En este caso, veamos como es el comportamiento de propiedades de lujo de características comparables en plataformas como Airbnb.
Apartamentos de 1 Recámara
Promedio Avenida Balboa
USD 118.48
Promedio Punta Pacífica
USD 132.17
Promedio Marbella
USD 107.56
Promedio O-Barrio 2 Rec
USD 84.86
Apartamentos de 2 Recámaras
Promedio Avenida Balboa
USD 134.90
Promedio Punta Pacífica
USD 165.20
Promedio Marbella
USD 137.56
Promedio San Francisco
USD 121.00
Resumen
Después de analizar todos los números vinculados al proyecto, nuestra recomendación final es analizar la posibilidad de invertir, ya sea individualmente adquirir al menos un piso o anotarse para una compra colectiva. El mercado inmobiliario ofrece mayormente estabilidad y seguridad en las inversiones, ya que pase lo que pase, el activo físico sigue existiendo. Sin embargo, no es común encontrar proyectos que ofrezcan, de manera razonable y creible, un retorno sobre inversión tan alto en tan poco tiempo.
A continuación, podrá ver el resumen de los números.
Desempeño de Inversión
Ganancia total por rentas
USD 870,523.02
Este es el ingreso total estimado producto de las rentas de las 11 unidades incluidas en el piso, en el plazo de 5 años de operación previsto antes de la reventa del proyecto completo. Este monto ya incluye deducciones y costos.
Este monto de por sí, ya representa un ROI de 47.11% sobre el monto total de inversión.
Total
USD 870,523.02
Ganancia total por rentas durante los primeros 5 años
ROI:
Valor de Reventa
USD 2,719,031.48
Valor de reventa estimado del piso adquirido luego de 5 años de operación
Inversión Total Inicial
USD 1,847,515.70
Costo total de inversión. Incluye la compra de un piso completo y todo el equipamiento necesario (Linea blanca, muebles, decoración).
Ganancia total para el inversionista
USD 1,742,038.80
Posterior a la reventa final. Se obtiene de la suma de las rentas cobradas durante 5 años y la ganancia en valor después de la venta final.
Retorno total sobre inversión
94.29%
Retorno Total
Descargo de Responsabilidad
Los resultados de este informe no son responsabilidad de Ceetio, ni ninguna otra parte involucrada. No reflejan opiniones personales ni agendas particulares. Es el resultado de un análisis detallado y un proceso de limpieza de anomalías presentes en la data recopilada. Esta data proviene en su mayoría de las propiedades listadas en los distintos portales de promoción inmobiliaria.
Los montos reflejados en el resultado son RECOMENDACIONES, por lo que se tiene la libertad de tomarlas en cuenta o no.
¡Confía pero verifica!
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